אני מלווה משפחות ויחידים בעלי נכסים משמעותיים בבניית תכנית פיננסית הוליסטית שתאפשר להם למקסם את הפוטנציאל של הונם ולהבטיח את עתידם הכלכלי ואת עתיד ילדיהם ונכדיהם.
עם הסמכת CFP (Certified Financial Planner) ולמעלה מ-25 שנות ניסיון בתחום התכנון הפיננסי, אני מביא גישה מקיפה וכוללת שרואה את התמונה המלאה – משילוב נכון בין אפיקי חיסכון והשקעה, דרך תכנון פרישה אופטימלי, ועד תכנון העברה בין-דורית חכמה של הנכסים.
בעלי נכסים פיננסיים בהיקף של מיליון ₪ ומעלה, המעוניינים למקסם את התשואה ולבנות אסטרטגיה ארוכת טווח לניהול והעברת הונם.
בעלי קריירה בתעשיית ההייטק, שצברו נכסים משמעותיים (אופציות, מניות, חסכונות) ומעוניינים בתכנון אופטימלי של עתידם הפיננסי, תוך מינוף ההון שצברו והבטחת יציבות כלכלית ארוכת טווח.
אנשים וזוגות בגילאי 60-70 הנמצאים בשלב תכנון הפרישה או כבר פרשו, ומעוניינים למקסם את זרם ההכנסות מנכסיהם תוך הבטחת יציבות כלכלית ותכנון ירושה.
למרות שהם משקיעים את כספם בדרכים רבות, רוב בעלי ההון בישראל אינם נהנים מתכנון פיננסי הוליסטי אמיתי – כזה שמתייחס לכל ההיבטים של חייהם הפיננסיים ולשאיפות ארוכות הטווח שלהם.
הבדל של 3% ואף יותר בתשואה השנתית הממוצעת עשוי להסתכם בפער של מיליונים לאורך 30 שנה. גרף זה מדגים כיצד תכנון פיננסי הוליסטי – שמשלב אופטימיזציית מס, תכנון נכון של אפיקי השקעה, ומניעת טעויות נפוצות – יכול להביא לתוצאות משמעותיות בטווח הארוך.
בניגוד לתכנון פיננסי רגיל, הגישה ההוליסטית מתייחסת לכל נכסיכם כמכלול אחד, תוך התחשבות ביעדים האישיים והמשפחתיים שלכם לטווח הקצר והארוך.
בפגישה הראשונה נכיר אתכם ואת המצב הפיננסי שלכם. נבין את היעדים והשאיפות שלכם ונבצע הערכה ראשונית של הנכסים והפוטנציאל הגלום בהם.
נאסוף את כל המידע הפיננסי הרלוונטי, ננתח את כל הנכסים וההתחייבויות שלכם, ונזהה הזדמנויות לאופטימיזציה ושיפור התשואות.
נבנה עבורכם תכנית פיננסית מקיפה ומותאמת אישית, הכוללת אסטרטגיות השקעה, ניהול סיכונים, תכנון פרישה, אופטימיזציית מס, וניהול עושר בין-דורי.
נלווה אתכם ביישום התכנית, נבצע התאמות בהתאם לשינויים בשוק או בחייכם האישיים, ונוודא שאתם תמיד בדרך להשגת היעדים הפיננסיים שהגדרתם.
מהם הכלים החוקיים העומדים לרשותכם להפחתת נטל המס על השקעותיכם? במאמר זה נסביר כיצד אופטימיזציית מס נכונה יכולה לחסוך לכם מאות אלפי שקלים לאורך זמן.
איך מעבירים הון לדור הבא בצורה חכמה ומיטבית? במאמר זה נחשוף שיטות מתקדמות להעברה בין-דורית של נכסים, תוך מזעור חיכוכי מס ומקסום הפוטנציאל עבור הדורות הבאים.
בעולם שבו תוחלת החיים מתארכת, תכנון פרישה מסורתי כבר אינו מספיק. במאמר זה נציג אסטרטגיות מתקדמות שיאפשרו לכם ליהנות מפרישה ארוכה ואיכותית, תוך שמירה על רמת החיים לה הורגלתם.
אני מרצה באופן קבוע בכנסים מקצועיים ומעביר הרצאות בנושאי תכנון פיננסי, אסטרטגיות השקעה מתקדמות ותכנון פרישה. בין הנושאים המובילים:
מעוניינים להזמין הרצאה מקצועית לארגון או מקום העבודה שלכם? השאירו פרטים וניצור עמכם קשר.
אני מאמין בלמידה מתמדת והתפתחות מקצועית. מדי שנה אני משתתף בעשרות שעות של השתלמויות מקצועיות בארץ ובעולם כדי להישאר מעודכן בחידושים האחרונים בתחום התכנון הפיננסי וניהול העושר.
יועץ השקעות מתמקד בעיקר בתיק ההשקעות שלכם ובהשאת תשואה על נכסים ספציפיים. לעומתו, מתכנן פיננסי הוליסטי מסתכל על התמונה הרחבה – כל הנכסים וההתחייבויות שלכם, המטרות האישיות והמשפחתיות, תכנון המס, ביטוחים, תכנון פרישה, ירושה ועוד. הגישה ההוליסטית מאפשרת אופטימיזציה של כל ההיבטים הפיננסיים בחייכם כמכלול אחד.
העלויות נקבעות על בסיס עמלה המתקבלת מהמוצרים הפיננסיים שבהם מתבצעת ההשקעה. נגבה עמלה על איסוף וניתוח התיק שתתקזז במידה והלקוח הופך ללקוח פעיל. פרטים מדויקים יינתנו בפגישת ההיכרות הראשונית על פי המצב הספציפי שלכם.
לא מצאתם את התשובה לשאלתכם?
נבצע עבורכם ללא עלות סקירה ראשונית של המצב הפיננסי שלכם ונבחן כיצד תכנון פיננסי הוליסטי יכול לעזור לכם להשיג את המטרות הפיננסיות שלכם.